关于保本基金的指导意见
中国证券监督管理委员会
证监会公告[2010]30号——关于保本基金的指导意见
中国证券监督管理委员会公告[2010]30号
现公布《关于保本基金的指导意见》，自公布之日起施行。
中国证券监督管理委员会
二〇一〇年十月二十六日
附件：《关于保本基金的指导意见》.doc
http://www.csrc.gov.cn/pub/zjhpublic/G00306201/201011/P020101101662642651572.doc
关于保本基金的指导意见
为推动保本基金的平稳健康发展，保护基金份额持有人合法权益，根据《证券投资基金法》、《担保法》、《物权法》、《合同法》、《证券投资基金运作管理办法》等相关规定，制定本指导意见。
一、本指导意见所称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。
前款所指保本保障机制包括：
（一）由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任；
（二）基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失。保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利。
（三）经中国证监会认可的其他保本保障机制。
二、基金管理人申请募集保本基金，应当在基金合同、招募说明书及宣传推介材料中充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
三、保本基金在保本期间开放申购的，基金管理人应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。
四、保本基金应当具备相应的投资策略以避免本金亏损，并明确载入基金合同、招募说明书等法律文件。
保本基金的招募说明书中应当采用举例或其他形式简明扼要地向基金份额持有人说明该基金的投资策略。
五、保本基金的基金管理人应当在基金合同、招募说明书等法律文件中约定，保本期间届满，基金份额持有人能够收回投资本金，并约定本金的计算方法。
六、保本基金可以投资于股票、债券、货币市场工具、权证、股指期货及中国证监会允许投资的其他金融工具。保本基金投资于各类金融工具的比例应与该基金的投资目标、投资策略相匹配。
七、基金管理公司申请募集保本基金，应当符合以下审慎监管要求：
（一）经营稳健，财务状况良好；
（二）最近三年未受到重大处罚；
（三）最近一年内无重大违法、违规行为，并且没有因违法违规行为正受到监管机构调查，或者正处于整改期间；
（四）已经管理的保本基金及拟申请募集的保本基金中，由担保人承担保证责任及由保本义务人承担偿付责任的总金额，不得超过该公司上一年度经审计的净资产的30倍；
（五）中国证监会规定的其他条件。
八、非金融机构担任保本基金的担保人或保本义务人的，应当符合以下审慎监管要求：
（一）成立并经营满3年以上，具备法人资格的企业；
（二）财务状况良好，最近三年连续盈利；
（三）注册资本不低于10亿元；
（四）上一年度经审计的净资产不低于20亿元；
（五）为保本基金承担保证责任或偿付责任的总金额不超过上一年度经审计的净资产的10倍；
（六）最近三年未受过重大处罚；
（七）中国证监会规定的其他条件。
如保本基金的担保人或保本义务人为担保公司，除满足上述条件外，担保公司已经对外提供的担保资产规模不应超过其净资产总额的25倍。
九、证券公司及其他金融机构担任保本基金的担保人或保本义务人的，应当符合以下审慎监管要求：
（一） 注册资本不低于5亿元；
（二） 上一年度经审计的净资产不低于20亿元；
（三） 为保本基金承担保证责任或偿付责任的总金额不超
过上一年度经审计的净资产的10倍；
（四） 最近三年未受过重大处罚；
（五）中国证监会规定的其他条件。
十、基金管理人申请募集保本基金，在与担保人签订保证合同后，不得以自有资产对担保人设定担保物权。
十一、保证合同或风险买断合同应当作为保本基金的基金合同、招募说明书的附件，并随基金合同、招募说明书一同公告。
保本基金的基金合同、招募说明书应当约定，投资者购买基金份额的行为视为同意保证合同或风险买断合同的约定。
十二、基金管理人与保本义务人签订风险买断合同的，保本基金到期出现亏损时，基金管理人可以代表基金份额持有人要求保本义务人履行偿付责任，向基金份额持有人偿付相应损失。
十三、保本基金的基金合同、招募说明书中应当约定下列情形的处理方法：
（一）保本期间内，更换担保人或保本义务人的；
（二）保本期间内，担保人或保本义务人出现足以影响其担保能力或偿付能力的情形的。
十四、保证合同包括但不限于以下内容：
（一） 为保本基金承担保证责任的总金额；
（二） 保证方式；
（三） 保证期间；
（四） 保证范围；
（五） 保证费用的费率及支付方式；
（六） 基金份额持有人要求清偿投资亏损的程序和方式；
（七） 基金管理人与担保人的责任分担、追偿程序和还款方式。
十五、风险买断合同包括但不限于以下内容：
（一）为保本基金承担偿付责任的总金额；
（二）承担偿付责任的期间；
（三）承担偿付责任的范围；
（四）风险买断费用的费率及支付方式；
（五）基金份额持有人要求清偿投资亏损的程序和方式；
（六）保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，不得向
基金管理人追偿。
十六、保本基金的基金合同、招募说明书应当用单独的章节
说明基金保本的相关内容，包括但不限于：
（一） 担保人或保本义务人的名称、住所、营业范围等基本情况；
（二） 担保人或保本义务人对外承担保证或偿付责任的情况；
（三） 保证合同或风险买断合同的主要内容；
（四） 保证费用或风险买断费用的费率和支付方式；
（五） 适用保本的情形和不适用保本的情形；
（六） 保本基金到期的处理方案；
（七） 担保人或保本义务人免除保证责任或偿付责任的情形；
（八） 更换担保人或保本义务人的程序。
保证合同或风险买断合同中对基金份额持有人利益有重大影响而未在基金合同、招募说明书中进行披露的条款，对基金份额持有人没有法律约束力；但是，基金份额持有人可以主张此类条款对基金管理人、担保人或保本义务人具有法律约束力。
十七、担保人或保本义务人应当在第十三条所列情形发生之日起3个工作日内，通知基金管理人和基金托管人。
基金管理人应当在得知本条前款所指情形之日起3个工作日，按照基金合同的约定提出处理办法，并履行信息披露义务和报告义务。
十八、基金管理人应当在保本基金的基金合同中约定保本周期到期后的处理方案，转入下一个保本周期的，应在基金合同中明确约定转入下一个保本周期的条件以及如何转入下一个保本周期。
保本基金到期后，符合保本条件并转入下一个保本周期的，基金份额净值应重新调整至1.00元。
保本周期到期后，转为其他类型基金的，应当在基金合同中明确约定拟转换的其他类型基金的名称、费率、投资目标、投资范围、投资策略等区别于原保本基金的要素。
十九、除保本基金外，其他基金（包括仅采用特定的投资策略及投资方法实现保本，没有保本保障机制的基金）不得在基金合同、招募说明书等法律文件以及宣传推介材料中明示或采取谐音、联想等方式暗示对本金安全的保证。
二十、本指导意见施行前已经获得中国证监会核准的保本基金，仍按基金合同的约定进行运作。但在保本周期到期后转入下一保本周期的，应当按照本指导意见的要求对基金合同、招募说明书等文件进行修订，并履行相应程序。
二十一、本指导意见自公布之日起施行。
吉林省防震减灾条例
吉林省人大常委会
吉林省防震减灾条例
吉林省人民代表大会常务委员会
（吉林省第九届人民代表大会常务委员会第二十次会议于2000年11月24日通过）
第一章 总则
第一条 为了防御与减轻地震灾害，保护人民生命和财产安全，规范防震减灾活动，根据《中华人民共和国防震减灾法》和国家有关法律、法规，结合本省实际，制定本条例。
第二条 本条例适用于本省行政区域内地震监测预报、地震灾害预防、地震应急、震后救灾与重建等（以下简称防震减灾）活动。
第三条 各级人民政府应当加强对防震减灾工作的领导，贯彻预防为主、防御与救助相结合的方针，组织有关部门采取措施，做好防震减灾工作。
第四条 省、市（州）人民政府地震工作主管部门，县（市、区）人民政府地震工作主管部门或者机构，负责本行政区域内防震减灾的管理和监督工作。
计划、建设、财政、民政等有关部门应当按照职责分工，做好防震减灾工作。
第五条 各级人民政府应当把防震减灾工作纳入国民经济与社会发展计划，保证资金和物资的投入。
各级人民政府应当鼓励和支持防震减灾科学技术研究。
第六条 各级人民政府及地震、新闻出版、广播电视、文化、教育、科技、卫生等部门，应当加强防震减灾知识的宣传和普及，增强公民的防震减灾意识，提高公民在地震灾害中自救、互救的能力。
每年7月28日所在周为全省防震减灾宣传周。
第七条 任何单位和个人都有依法参加防震减灾活动的义务，并有权制止和举报妨碍、破坏防震减灾工作的行为。
各级人民政府对在防震减灾工作中做出突出贡献的单位和个人，给予表彰和奖励。
第二章 地震监测预报
第八条 省地震工作主管部门根据全国地震监测预报方案，负责制定本省地震监测预报方案，并组织实施。
第九条 省地震工作主管部门根据地震活动趋势，提出确定地震重点监视防御区的意见，报省人民政府批准。
地震重点监视防御区的县级以上人民政府及其地震工作主管部门或者机构，应当根据国家有关规定增加台网密度，制定并实施地震短期预报和临震预报方案，建立震情跟踪会商制度，提高地震监测预报能力。
第十条 各级人民政府及有关部门应当加强对地震、火山监测台网的建设和管理。
省级地震监测台网，按照国家有关规定建设，由省地震工作主管部门负责管理。
市（州）、县（市、区）地震监测台网，由所在的市（州）、县（市、区）人民政府投资建设，同级地震工作主管部门或者机构负责管理。
大型水库、电站、工矿企业，根据防震减灾的要求，建立为本单位服务的地震监测台（站），由所在单位投资和管理，并接受所在市（州）地震工作主管部门的业务指导。纳入市（州）以上地震监测台网的，需要搬迁或者撤销时，应当经市（州）以上人民政府地震工作主管部门同意。
第十一条 地震监测工作实行专业台网（站）监测与群测群防相结合的原则。
各级人民政府应当鼓励、支持各种形式的群测群防活动，地震工作主管部门应当加强对群测站、点的管理，并给予技术指导。
第十二条 各级人民政府及有关部门应当重视和支持对火山灾害、深源地震的监测与研究，提高对火山、地震灾害的防御能力。
第十三条 各级人民政府应当依法保护本行政区域内的地震、火山监测设施和观测环境。
任何单位或者个人不得危害地震、火山监测设施和观测环境，不得干扰和妨碍地震、火山监测台（站）的工作，不得占用和干扰地震、火山监测专用通信网线路、信道及其设施。
第十四条 在地震、火山观测环境保护范围内进行工程建设，必须事先征得负责管理地震、火山监测台（站）的地震工作主管部门同意。
建设工程对地震监测设施或者观测环境造成危害的，应当按照国家有关规定采取补救措施。确需拆迁地震监测设施的，应当经负责管理地震、火山监测台（站）的地震工作主管部门批准，并由建设单位承担搬迁和建设的全部费用。新建监测设施开展监测工作满一年后，原监测设施方可
拆除。
第十五条 地震预报实行统一发布制度。
省地震工作主管部门提出有关破坏性地震短期预报和临震预报意见报省人民政府，由省人民政府统一发布，并报告国务院。
任何单位和个人根据地震观测资料和研究结果提出的地震预测意见，应当向所在地或者预测地区的县级以上人民政府地震工作主管部门或者机构书面报告，不得向社会散布。
第十六条 在已经发布地震短期预报的地区，如果发现明显临震异常，情况紧急时，当地县级以上人民政府可以发布四十八小时之内的临震预报，同时向上一级人民政府和地震工作主管部门报告。
发布地震短期预报和临震预报后，在预报期内未发生地震的，原发布机关应当作出解除或者延期的决定，并向社会公布。
第十七条 与地震预报有关的宣传报道，必须经省人民政府地震工作主管部门审核后方可发布。
禁止制造、散布地震谣言。
发生地震谣言时，县级以上人民政府地震工作主管部门或者机构应当会同有关部门采取有效措施，及时予以澄清。
第三章 地震灾害预防
第十八条 县级以上人民政府地震工作主管部门或者机构，按照分级管理的原则，负责以地震烈度或者地震动参数表述的抗震设防要求、工程建设场地地震安全性评价工作的管理和监督。
各级建设行政主管部门负责城乡建设和工程建设的抗震设计、施工的管理和监督。
第十九条 下列工程必须进行地震安全性评价：
（一）中华人民共和国国家标准ＧＢ50223－95《建筑抗震分类标准》中规定的甲类建筑；国家各行业主管部门规定需要进行地震安全性评价的建设工程；
（二）受地震破坏可能导致大量人员伤亡、财产损失，对社会造成重大影响或者可能引发水灾、火灾、放射性污染和严重环境污染等严重次生灾害的建设工程；
（三）建设单位要求进行地震安全性评价的建设工程。
第二十条 新建、改建、扩建建设工程，必须按照国家有关规定达到抗震设防要求。
已经建成的属于法律、法规规定需要采取抗震设防措施的建筑物、构筑物，未采取抗震设防措施的，应当按照国家有关规定进行抗震性能鉴定，并采取必要的抗震加固措施。
第二十一条 一般工业与民用建筑必须按照国家现行颁布的地震烈度区划图或者地震动参数区划图规定的抗震设防要求，进行抗震设防。
对必须进行地震安全性评价的建设工程，其可行性报告或者设计应当包括根据地震安全性评价结果确定的抗震设防要求，并纳入基本建设管理程序。
不符合前款规定的建设工程，有关部门不予批准立项、设计和施工。
第二十二条 建设场地位于火山灾害危险地区的重大工程、可能发生严重次生灾害的建设工程，应当进行火山灾害预测。
第二十三条 从事工程建设场地地震安全性评价工作的单位，必须持有国家或者省地震工作主管部门颁发的《工程建设场地地震安全性评价许可证书》，并按照证书级别承担相应的地震安全性评价工作。
地震安全性评价结果经省地震工作主管部门或者报国家地震行政主管部门审定后，作为抗震设防的依据。
第二十四条 各级人民政府应当加强防震减灾的基础研究。各大中城市和经济、技术开发区，应当开展活动断裂探测与地震危险性评价工作。
第二十五条 各级建设行政主管部门应当引导村镇居民采用具有抗震性能的房屋结构和建筑材料，逐步提高建筑物的抗震能力。
第二十六条 房屋建筑使用者及设计、施工单位在装修、改建、扩建过程中，不得擅自变动建筑主体和承重结构，削弱建筑物的抗震能力。
第二十七条 石油、化工、水库、矿山、煤气等企业、事业单位及其主管部门，对地震、火山活动可能引起的火灾、爆炸、毒气泄漏、放射性、生物及化学污染、山体滑坡、水灾等严重次生灾害的，应当进行专项震害预测，采取有效防护和预警措施。
第二十八条 县级以上人民政府地震工作主管部门或者机构，根据震情和震害预测结果，会同计划、建设、财政、规划、民政、卫生等有关部门，编制防震减灾规划，报本级人民政府批准后实施。
第四章 地震应急
第二十九条 可能发生破坏性地震地区的县级以上人民政府地震工作主管部门或者机构应当会同有关部门制定本行政区域内的破坏性地震应急预案，报本级人民政府批准。
省和长春市、吉林市的破坏性地震应急预案，报国务院地震行政主管部门或者机构备案。
省有关部门和市（州）的破坏性地震应急预案，报省地震工作主管部门备案。
易发生严重次生灾害的企业、事业单位和生命线工程企业、事业单位，应当制定破坏性地震应急预案，并报当地地震工作主管部门或者机构备案。
破坏性地震应急预案应当根据震情变化及实施中发现的问题，及时修改。
第三十条 各级人民政府应当对地震应急、救助技术和装备的研究开发予以扶持。
地震重点监视防御区的县级以上人民政府应当责成有关部门按照破坏性地震应急预案的分工，进行必要的地震应急、救助装备的储备和使用训练工作。
第三十一条 县级以上人民政府应当建立健全防震减灾指挥系统，建立联席会议制度，平时加强防震减灾工作的组织和协调，破坏性地震发生后，即为抗震救灾指挥机构。
第三十二条 破坏性地震临震预报发布后，省人民政府可以宣布预报区进入临震应急期，并确定临震应急期的起止时间。预报区各级人民政府应当按照本级破坏性地震应急预案统一部署和领导临震应急工作。
各有关部门应当按照应急预案的职责分工，做好临震应急工作。对生命线工程和次生灾害源应当采取紧急防护措施，做好各项抢险准备工作。
第三十三条 破坏性地震发生后，震区县级以上人民政府抗震救灾指挥机构负责领导、指挥和协调本地区的震后应急工作，其办事机构设在同级人民政府地震工作主管部门。有关部门和单位应当按照破坏性地震应急预案，做好相关的地震应急工作。
地震灾区的各级人民政府应当将震情、灾情及其发展趋势等信息及时报告上一级人民政府和省地震工作主管部门。省人民政府按照有关规定向社会公告震情和灾情。
第三十四条 破坏性地震发生后，由省人民政府宣布灾区进入震后应急期。震后应急期一般为十日，必要时可以再延长二十日。为抢险救灾并维护社会秩序，还可以依法在灾区实行紧急应急措施。
第三十五条 破坏性地震发生后，县级以上人民政府地震工作主管部门或者机构，应当加强现场地震监测预报工作。
省地震工作主管部门应当会同建设、交通、水利、电力等有关部门组织现场地震灾害损失调查，进行地震灾害损失评估，评估结果及时报省人民政府和国务院地震行政主管部门。
第五章 震后救灾与重建
第三十六条 破坏性地震发生后，省人民政府应当及时提供救助；地震灾区的各级地方人民政府应当组织各方面力量，抢救人员，并组织基层单位人员开展自救和互救；非地震灾区的各级人民政府应当根据震情和灾情，组织和动员社会力量，对地震灾区提供救助。
第三十七条 地震救灾资金和物资，通过国家救助、生产自救、公民互助、保险理赔、社会捐赠、自筹、贷款、援助等多种方式解决。
救灾资金和物资必须专用，任何单位和个人不得截留、挪用。
第三十八条 地震灾区各级人民政府负责组织灾区的生产、生活、社会秩序的恢复。根据震害情况和抗震设防要求，组织制定恢复重建规划，安排重建工作。
第三十九条 地震灾区有重大科学价值的地震遗址、遗迹，由省地震工作主管部门报省人民政府批准，列入地震灾区的重建规划，进行特殊保护，作为科学考察和防震减灾教育的基地。
第六章 法律责任
第四十条 违反本条例规定，有下列行为之一的，由县级以上人民政府地震工作主管部门或者机构责令停止违法行为，恢复原状或者采取其他补救措施；情节严重的，处一万元以上五万元以下的罚款；造成损失的，依法承担民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）新建、改建、扩建建设工程，对地震监测设施或者地震观测环境造成危害，又未依法事先征得同意并采取相应措施的；
（二）破坏典型地震遗址、遗迹的。
第四十一条 违反本条例规定，重大建设工程和可能发生严重次生灾害的建设工程，有关建设单位不进行地震安全性评价的，或者不按照根据地震安全性评价结果确定的抗震设防要求进行抗震设防的，由县级以上人民政府地震工作主管部门或者机构责令改正，处三万元以上十万元以下
的罚款：
第四十二条 违反本条例规定，有下列行为之一的，由县级以上人民政府建设行政主管部门或者其他有关专业主管部门按照职责权限责令改正，处三万元以上十万元以下的罚款；
（一）不按照抗震设计规范进行抗震设计的；
（二）不按照抗震设计进行施工的。
第四十三条 违反本条例规定，有下列行为之一的，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分；违反治安管理条例的，由公安机关给予处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）不按照本条例规定制定破坏性地震应急预案的；
（二）不按照破坏性地震应急预案的规定和抗震救灾指挥机构的要求实施破坏性地震应急预案的；
（三）违抗抗震救灾指挥机构命令，拒不承担地震应急任务的；
（四）阻挠抗震救灾指挥机构紧急调用物资、人员或者占用场地的；
（五）在临震应急期或者震后应急期哄抢国家、集体或者公民财产的；
（六）阻碍抗震救灾人员执行职务或者进行破坏活动的；
（七）不按照规定和实际情况报告灾情的；
（八）擅自发布或者泄漏短期和临震预测意见，或者制造、散布地震谣言，扰乱社会秩序的。
第四十四条 截留、挪用地震救灾资金和物资，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，给予行政处分。
第四十五条 国家工作人员在防震减灾工作中滥用职权，玩忽职守，徇私舞弊，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，给予行政处分。
第七章 附则
第四十六条 本条例自公布之日起施行。
2000年11月24日
