交通银行关于印发《加强信用卡风险防范工作的补充规定》的通知
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交通银行关于印发《加强信用卡风险防范工作的补充规定》的通知
交通银行
交通银行关于印发《加强信用卡风险防范工作的补充规定》的通知
1995年12月8日，交通银行
交通银行各分、支行：
为加强对信用卡业务的管理，保证信用卡业务的稳健发展，维护太平洋卡的形象和信誉，总行在总结我行发卡两年多来发生的问题和经验教训的基础上，对现有管理规定和操作规程（详见交银发〔1994〕090号文）中不够明确的地方作出了补充规定，现印发给你们，请认真贯彻执行。请各行结合本地实际情况，制定相应的实施细则，并报总行备案。在执行中遇到的情况和问题，请及时报告总行。
附：加强信用卡风险防范工作的补充规定
一、凡由单位担保，集体申请办卡的，必须对该单位进行资信调查；对散户申办信用卡，必须对申领人进行资信调查并收保证金，如以担保人方式申办的，还必须对担保人进行资信调查。
二、个人承包经营单位或个体经营户，原则上不得申领单位卡。如确有必要申领单位卡，必须有当地注册、具有独立法人资格、有偿还能力的国有企业或经营规模较大、信誉较好的集体企业提供担保；对中外合资企业担保的，必须从严掌握。
三、担保人的资格，必须符合《中华人民共和国担保法》的有关条款。
四、集体办卡，可以由担保单位出具书面证明，由委托人代办领卡手续，然后由委托人负责把领卡人亲笔签名的签收单退回发卡机构备案。非集体办卡，一律不准由他人代办领卡手续。
五、申办主卡同时申办附属卡的，可由主卡持卡人代领。
六、发卡以后，对持卡人的资信情况要定期进行复查，卡到期更换新卡时，对散户持卡人应重新进行资信调查；对集体办的卡，应向该单位有关部门重新核查后，再更换新卡。
七、凡在交通银行自营营业网点营业时间内（包括早、夜班和节假日），发卡行授权中心必须安排授权员在办公室值班，一律不得用移动电话授权。
八、严格执行分级授权制度，信控人员不得自我授权，主管人员要定期对信控人员的工作进行检查。
九、三个系统密码和特殊授权密码必须由信用卡部经理掌管，不得泄漏、不得随意交由他人掌管。如确有必要委托他人代理，要办理委托手续，事后必须修改密码，并对代理人在委托期间所办业务进行检查。
十、大额取现必须到由发卡行指定的营业机构办理，一般应按总行规定的额度执行，个别按总行规定额度执行确有困难的，可由发卡行确定额度，并报上级行批准；管辖分行、直属分行所定额度报总行批准；其他分（支）行所定额度报管辖分行批准后，管辖分行报总行备案。
办理大额取现，持卡人必须提前24小时向取款受理机构预约，经办人员必须登记预约人的卡号、姓名、取现金额，由经办受理机构负责人向发卡行授权中心问清持卡人的存款情况、支付能力和意见，并登记在预约簿上。持卡人来取现时，经办人员再向授权中心索权后办理。
十一、目前采用ＰＯＳ联机办理存款的分行，一律不得实时更改可用余额，ＰＯＳ受理存款业务时，只打印存款凭证，信用卡部根据存凭证收妥入帐。
十二、严格控制透支金额和期限，对持卡人消费或取现造成透支超限额、超期限的，必须采取有效催收措施；对催收无效的，应在诉讼时效期内向法院提起诉讼。对无法追回形成的损失，凡符合索赔条件的，应及时向保险公司办理索赔。不允许通过特殊授权把信用卡透支变相为银行贷款。
十三、发卡行要求紧急止付，必须以传真件向总行提出书面申请，申请书中要写明持卡人的资信情况和最近的用卡情况，由总行研究决定止付与否和止付范围。各发卡行收到总行下发的紧急止付通知后，必须严格按交银发〔1994〕090号文有关规定办理。
十四、对信誉不佳，多次违反协议的特约商户，应取消其特约商户的资格。
十五、凡发生风险案件，发卡行必须及时向总行作出书面报告。
关于转发《国务院办公厅关于中国证监会对期货市场违规行为进行行政处罚有关问题的复函》的通知
中国证券监督管理委员会 等
关于转发《国务院办公厅关于中国证监会对期货市场违规行为进行行政处罚有关问题的复函》的通知
中国证券监督管理委员会（办公室）
各省、自治区、直辖市、计划单列市证管办（证监会），各证券、期货交易所，证券业协会：
现将《国务院办公厅关于中国证监会对期货市场违规行为进行行政处罚有关问题的复函》转发给你们，请遵照执行。
国务院办公厅关于中国证监会对期货市场违规行为进行行政处罚有关问题的复函
1996年12月25日 国办函〔1996〕86号
中国证监会：
你会《关于贯彻实施＜中华人民共和国行政处罚法＞需要解决的几个问题的请示》（证监法字〔1996〕1号）收悉。经国务院批准，现函复如下：
一、在国家有关期货法律、法规出台前，同意中国证监会和经中国证监会确认的地方监管机构，依据近年来国务院、国务院办公厅、国务院证券委和中国证监会下发的期货市场管理的规范性文件，对期货市场进行监管，并对违规行为作出行政处罚。
二、今后，中国证监会在制定监管文件涉及到行政处罚内容时，应严格按照《中华人民共和国行政处罚法》和《国务院关于贯彻实施＜中华人民共和国行政处罚法＞的通知》（国发〔1996〕13号）的规定执行。
1997年1月13日
关于印发江门市打击制售假冒伪劣商品违法行为工作责任制考核办法的通知
广东省江门市人民政府办公室
关于印发江门市打击制售假冒伪劣商品违法行为工作责任制考核办法的通知
江府办［2005］78号
各市、区人民政府，市直各单位：
《江门市打击制售假冒伪劣商品违法行为工作责任制考核办法》业经市人民政府同意，现印发给你们，请认真贯彻执行。执行中遇到的问题，请径向市打假办反映。
江门市人民政府办公室
二○○五年九月二十八日
江门市打击制售假冒伪劣
商品违法行为工作责任制考核办法
为严厉打击制售假冒伪劣产（商）品违法犯罪行为，进一步整顿和规范市场经济秩序，保证人民群众身体健康和生命财产安全，推动我市打假工作向纵深健康发展，根据《广东省各地级以上市政府打击制售假冒伪劣商品违法行为工作责任制考核办法》和《广东省各地级以上市政府打击制售假冒伪劣商品违法行为工作责任制考核评分标准》的工作要求，结合本市实际，制定江门市打击制售假冒伪劣商品违法行为工作责任制考核办法。
一、考核对象
各市、区政府主要负责人和分管打假工作的负责人（以上称打假工作责任人）分别为各市、区政府打假工作第一责任人和直接责任人。
二、考核内容
（一）建立健全打假工作责任制实施办法情况。
（二）建立健全政府打假协调机制情况。
（三）政府打假协调部门组织、协调、指导、监督打假工作情况。
（四）对本行政区域内生产、流通等领域商品质量监管情况。
（五）对本行政区域内被省、市政府定为打假重点区域、重点市场、重点产品整治情况。
（六）配合上级或外地执法部门依法到本行政区域开展打假执法情况。
（七）支持本行政区域内执法部门开展打假工作情况。
（八）打假执法环境情况。
（九）依法查处涉嫌犯罪制假售假案件情况。
（十）对国家有关部门或省、市打假办督办的制假售假案件的查处情况。
（十一）对被国家有关部门列为打假重点项目的整治情况或被国家、省、市新闻媒体披露的制假售假案件（事件）的查处情况。
（十二）对打假工作中违法违规公职人员查处情况。
（十三）开展有关法律法规和政策宣传教育情况。
（十四）打假工作综合整治情况。
（十五）其他需要考核的情况。
三、组织实施
（一）考核工作采取自评考核与组织考核相结合的方式，由市政府统一部署，市打假办具体组织实施。
（二）自评考核。原则上每年1次，由打假工作责任人认真总结本地区（或分管职责范围）内的打假工作情况，对照各自的工作职责和考核内容，填写自评考核表，连同本地区打假工作自评报告于每年12月30日前报市打假办。各地自评情况由市打假办汇总后报市政府和省打假办。
（三）组织考核。在自评考核基础上，原则上每2年进行1次，也可视情况不定期考核。
1、考核组由市打假办召集、市打假联席会议主要成员单位派出人员组成，也可以适当邀请市人大代表、政协委员参与考核工作。
2、组织考核应提前1个月通知被考核的市、区政府及其打假工作责任人。
3、考核工作遵循客观、公正的原则，采用定性、定量相结合的方法，按以下程序进行：
（1）听取打假工作责任人及有关部门汇报，了解相关情况。
（2）查阅相关文件、会议记录和案件办理材料。
（3）视情况对生产企业和市场进行现场检查。
（4）向有关部门以及有关企业、新闻媒体、群众代表了解被考核责任区域政府打假工作情况及其评价意见。
（5）考核组根据考核情况进行合议评分，提出考核评价和整改意见报市打假办。
（6）市打假办在考核工作结束30天内，汇总各市、区的考核评价和整改意见，报市打假联席会议研究同意后，书面通知各市、区政府以及打假工作责任人。
（7）各市、区政府对考核结论有异议的，应当在考核结论通报之日起15天内，向市打假办提出书面意见，由市打假办召集考核组复核，提出复核意见报市打假联席会议审定。
（8）各市、区政府要根据考核评价和整改意见，及时制定落实整改措施，并报市打假办备案。
（四）自评考核表和组织考核评分标准由市打假办另行印发。
（五）各市、区政府打假责任人考核工作由江门市政府组织实施。
四、奖惩措施
（一）考核结果优秀的，市政府予以表彰；考核不合格的，予以通报批评。
（二）在考核过程中，存在弄虚作假、越权渎职等违法、违规行为的，将依法依规予以查处；触犯刑律的，依法移交司法机关追究刑事责任。
